Notre métier

Gestionnaires de patrimoine indépendantes

Le métier de conseil en gestion de patrimoine consiste à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser.
Gestionnaires de patrimoines indépendantes, vos conseils en gestion et organisation patrimoniale de la Financière des Victoires vous offrent un service à haute valeur ajoutée, permettant l’optimisation de votre patrimoine.
Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, nous avons la liberté de vous proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.

Conseil

L’analyse de votre situation d’un point de vue juridique, fiscal,  et économique permet d’anticiper les incidences des stratégies sur votre patrimoine global, par exemple :

– Déterminer votre régime matrimonial
– Vous aider pour la rédaction de la déclaration de vos revenus, de votre patrimoine (IFI) et de vos SCI
– Préparer vos donations, votre succession, calculer les droits
– Rédiger vos clauses bénéficiaires

– Biens immobiliers, assurances vie, avoirs bancaires, crédits, impôts, prévoyance…

L’ensemble de votre situation est pris en compte pour prendre vos décisions, nous vous fournissons :

– Une analyse claire de votre situation actuelle
– Des tableaux comparatifs pour analyser et chiffrer les options
– Optimisation de votre fiscalité

Financier

Nous vous accompagnons pour le volet financier de votre stratégie patrimoniale :

– Analyse des actifs financiers
– Synthèse économique et financière, préconisations
– Suivi des placements et arbitrages avec mandats de gestion adaptés à votre demande

Votre conseiller préconise en fonction de vos objectifs :

– Les types de contrats : assurances-vie, capitalisation, comptes titres, PEA
– Les contenus et les supports de placements : OPCVM, titres, SCI, OPCI, SCPI, gestion sous mandat, private equity 

Immobilier

La « pierre » reste une valeur sûre qui participe quasiment toujours à la constitution d’un patrimoine.

Encore faut-il choisir la formule et les biens immobiliers adaptés à votre situation :

– Défiscalisation : dispositif loi Wargon Loc’Avantages, Pinel, location meublée, Girardin outre-mer, Malraux, déficit foncier, droit commun…
– Veille permanente et recherche de biens : qualité de construction, rendement locatif, garanties…
– Montage des dossiers : crédits, promoteurs…
– Estimation, étude locative, cession…
– Service de recherche personnalisée pour vos opérations à caractère
« affectif » : notre partenaire chasseur de biens vous facilitera la recherche de votre résidence principale, secondaire, d’un bien locatif ou même d’un bien atypique.

Crédits

Nous vous accompagnons et suivons la mise en place de nos stratégies :

– Renégocier vos crédits en cours, structurer une opération de haut de bilan
– Financer un investissement locatif, une résidence principale ou secondaire
– Financer l’achat d’une entreprise ou d’un fonds de commerce

Puis dans les étapes suivantes :

– Analyse de votre situation financière et faisabilité
– Montage de l’opération (en fonction de ce qu’attend une banque)
– Recherche des meilleures conditions

Une vision globale de votre patrimoine

Gestionnaires de patrimoines indépendantes, nous avons accès à tous les grands groupes pour vous proposer les placements financiers les plus adaptés à votre situation : banques, assurances, sociétés de gestions…

Nous vous apportons également tout notre savoir-faire pour rechercher le meilleur investissement immobilier.

Financière des victoires est à vos côtés dans la vente de votre bien immobilier en toute sérénité.

Nos interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires dont les modalités
sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par nos clients ou par une rémunération liée aux investissements.

Votre conseil en organisation patrimoniale intervient dans le cadre de consultations
occasionnelles ou d’une étude globale. Il apprécie vos objectifs et les composantes de votre patrimoine. Après analyse, il vous conseille, en toute objectivité et met en œuvre les stratégies les mieux  adaptées. Sa disponibilité et son implication en font un partenaire privilégié.

Notre démarche

Découverte du patrimoine

Que vos problématiques soient d’ordre privé ou professionnel (entreprise et activité libérale), vos premiers rendez-vous avec votre  Conseiller en organisation patrimoniale de la Financière des Victoires sont consacrés à la découverte de vos situations personnelle et familiale, professionnelle, budgétaire et fiscale mais aussi de la situation de votre patrimoine, votre profil d’investisseur et enfin de vos besoins, objectifs et préoccupations.

Analyse et recommandations

La deuxième phase consiste alors à analyser votre situation actuelle afin de déterminer si elle est
cohérente par rapport aux objectifs que vous souhaitez atteindre. Puis à vous proposer des solutions juridiques,
fiscales et économiques visant à se rapprocher de vos objectifs préalablement définis.
Pour y parvenir, votre conseiller en organisation patrimoniale peut aussi vous conseiller sur le choix de
solutions d’investissement concrètes et vous informe des conséquences de chacune d’entre elles sur les
plans juridique, fiscal, financier et pratique.

La mise en place des préconisations et des solutions patrimoniales

Sur un plan pratique, votre conseillère en gestion de patrimoine indépendante de la Financière des Victoires va vous proposer un calendrier des solutions juridiques, fiscales et économiques et vous accompagner dans leur
mise en œuvre auprès de vos différents conseils habituels (Notaire, Avocat, Expert-comptable…)
Elle vous accompagnera également dans la mise en place des solutions d’investissements les plus
pertinentes dans votre situation. Votre conseillère les sélectionne de façon objective parmi les acteurs du
marché qui lui semblent les plus performants et qui proposent parmi les meilleures solutions « produits ».

Accompagnement juridique, fiscal, social et économique

L’environnement juridique, fiscal, social et économique va évoluer en même temps que votre situation et vos objectifs vont se modifier.
Le travail de suivi de votre conseiller en organisation patrimoniale sera alors de maintenir la cohérence
des stratégies retenues et de les adapter à leur contexte.

Gestionnaires de patrimoine indépendantes

Notre accompagnement respecte vos besoins et la réalité du contexte. Nous avançons à vos côtés pour construire votre patrimoine dans la durée, le valoriser et le transmettre. En tant que gestionnaires de patrimoines indépendantes, nous sélectionnons des partenaires adaptés, auprès desquels nous obtenons les meilleures conditions pour nos clients. 

Conseillers patrimoniaux impartiaux

En résumé nous sommes UNE ALTERNATIVE IMPARTIALE À L’OFFRE TRADITIONNELLE DES
GRANDS GROUPES FINANCIERS avec un conseiller unique qui vous connait et vous conseille
en toute objectivité les meilleures solutions en fonction de vos besoins et vos objectifs.
La relation de confiance, qui s’établit au fil du temps entre vous et votre conseil en
organisation patrimoniale de la Financière des Victoires, est fondée sur la confidentialité
mais aussi sur la proximité et s’inscrit dans la durée.

La Financière des Victoires a adhéré à la CNCGP, créée en 1978, qui est l’association représentative de la profession. Elle est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
Chacun des candidats à l’admission fait l’objet d’une procédure de sélection exigeante.
Tout au long de son exercice, le professionnel agréé est contrôlé par les services de la Chambre.

Conseiller patrimoine independant